Is the taxation office checking your bank account and social media? fresh analytical tools for the taxation office

Krajowa Administracja Skarbowa (KAS) wdraża nowoczesne rozwiązania, które znacząco zwiększają skuteczność kontroli podatkowych. od dzisiaj pod szczególnym nadzorem mogą znaleźć się nie tylko konta bankowe, ale również aktywność w mediach społecznościowych. Wszystko za sprawą nowych narzędzi analitycznych, które umożliwiają szczegółową analizę danych finansowych i cyfrowych obywateli.

Nowe technologie w służbie fiskusa

Nowoczesne narzędzia wykorzystywane przez fiskusa pozwalają na automatyczną analizę milionów rekordów danych, co przyspiesza wykrywanie nieprawidłowości podatkowych. W praktyce oznacza to, iż Krajowa Administracja Skarbowa może szybciej i skuteczniej identyfikować osoby, które mogą zatajać dochody lub unikać opodatkowania.

Kluczowe znaczenie mają tu systemy Big Data oraz sztucznej inteligencji (AI), które automatyzują przetwarzanie ogromnych zbiorów informacji. Wśród analizowanych danych znajdują się m.in.:

• historia przelewów i operacji bankowych,
• wpływy na konta, zwłaszcza te niezadeklarowane,
• aktywność w mediach społecznościowych (np. zdjęcia, relacje, wpisy sugerujące wysoki standard życia),
• powiązania osobiste i biznesowe.

Konto bankowe pod lupą — jakie dane interesują fiskusa?

KAS ma prawo pozyskiwać informacje o rachunkach bankowych obywateli w ściśle określonych sytuacjach. Procedura ta została uregulowana w przepisach, które umożliwiają urzędnikom uzyskanie dostępu do:

• salda konta,
• historii wpływów i wydatków,
• danych właściciela rachunku,
• powiązanych produktów bankowych (np. lokat, kredytów).

Dostęp do takich danych jest możliwy w toku prowadzonych postępowań, m.in. w przypadku podejrzenia nieujawnienia dochodów, prania brudnych pieniędzy czy uchylania się od płacenia podatków.

Co istotne, od 2024 roku fiskus jeszcze szybciej będzie mógł wymieniać informacje z bankami dzięki specjalnym systemom integracyjnym.

Media społecznościowe jako źródło informacji o podatnikach

W dzisiejszych czasach profile na Facebooku, Instagramie czy TikToku dostarczają ogromnej ilości danych o stylu życia, podróżach, zakupach i zarobkach użytkowników. Fiskus wykorzystuje te informacje, aby:

• porównać deklarowane dochody z widocznym standardem życia,
• ustalić źródła nieujawnionych dochodów,
• identyfikować nowe aktywności gospodarcze, które nie zostały zgłoszone.

Na przykład, jeżeli ktoś oficjalnie deklaruje niskie dochody, a w mediach społecznościowych regularnie publikuje zdjęcia z egzotycznych wakacji lub nowymi luksusowymi samochodami, może wzbudzić zainteresowanie urzędników.

Jakie są konsekwencje dla podatników?

W przypadku wykrycia nieprawidłowości fiskus może:

• zażądać wyjaśnień i dokumentów potwierdzających źródła dochodów,
• wszcząć kontrolę podatkową lub skarbową,
• nałożyć karę finansową lub domagać się dopłaty podatków wraz z odsetkami.

W najpoważniejszych przypadkach sprawa może zostać skierowana do organów ścigania z podejrzeniem przestępstwa skarbowego.

Ekspert radzi: jak chronić się przed problemami?

Jak podkreślają eksperci ds. podatków, najważniejsze jest rzetelne rozliczanie dochodów oraz transparentność wobec fiskusa. Warto pamiętać o kilku zasadach:

• dokładnie deklaruj wszystkie źródła przychodów, choćby te drobne,
• zachowuj dokumentację finansową, w tym umowy, faktury i potwierdzenia przelewów,
• unikaj prezentowania w mediach społecznościowych luksusowego stylu życia nieadekwatnego do oficjalnych dochodów.

Ponadto przedsiębiorcy powinni zwracać szczególną uwagę na zgodność danych rejestrowanych w urzędach i pokazywanych w internecie. Każda niespójność może stanowić potencjalny sygnał do przeprowadzenia kontroli.

Perspektywy na przyszłość: jeszcze więcej automatyzacji

Rozwój technologii i systemów analitycznych oznacza, iż w najbliższych latach fiskus będzie jeszcze skuteczniejszy w identyfikowaniu nieprawidłowości. Planowane jest wdrażanie kolejnych narzędzi, które umożliwią:

• analizę transakcji kryptowalutowych,
• integrację danych z zagranicznych instytucji finansowych,
• jeszcze głębsze przetwarzanie danych z internetu.

Eksperci podkreślają, iż nadchodzące zmiany mają na celu nie tylko uszczelnienie systemu podatkowego, ale także wyrównanie szans między podatnikami przestrzegającymi prawa a tymi, którzy próbują unikać obowiązków podatkowych.

Ignacy Michałowski

Ekspert w dziedzinie ekonomia, finanse oraz OSINT z ponad 20-letnim doświadczeniem. Autor publikacji w czołowych międzynarodowych mediach, zaangażowany w globalne projekty dziennikarskie.